Von unabhängiger Finanzberatung und Schmetterlingen

Die Grundlage jeder Finanzplanung ist Vertrauen. Vertrauen darauf, dass die aufgezeigten Wege funktionieren, der Blick in die Zukunft realistisch bleibt und dass man mit Sicherheit und Zuversicht nach vorne schauen kann. Die Erfolge brauchen Zeit und Ergebnisse sind erst nach einer gewissen Zeit messbar. So, wie sich eine Raupe in ihrem Kokon eines Tages in einen Schmetterling verwandelt.

Meine unabhängige Finanzberatung basiert auf diesem Schmetterlingsprinzip: Strategie, Vertrauen und Zeit ergeben Ihren persönlichen, finanziellen Erfolg. Und mal Hand aufs Herz: Vertrauen Sie einem Berater, welcher nur durch Vertragsabschlüssen bezahlt wird genauso, wie einem unabhängigen Honorarberater? Ich zeige Ihnen den für Sie optimalen Weg auf, völlig losgelöst von Provisionen.

Als Versicherungsberater und Honorar-Finanzanlagenberater ist es mir zudem gesetzlich verboten, Provisionen und andere Zuwendungen von Produktgebern, also Versicherungsunternehmen oder Fondsgesellschaften, anzunehmen.

Mögliche Vergütungsformen meiner Honorarberatung:

Stundensatz:

die flexibelste Form der Abrechnung

148,75€ / Stunde

Pauschale:

volle Kostensicherheit für Sie

z.B. Altersvorsorgeplanung ab 595,00€

Prozentualer Anteil:

langfristig das beste

z.B. 1% der Netto-Haushaltseinkommens

Die Vergütung kann individuell im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen vereinbart werden, so dass Sie zu Ihren Vorstellungen passt. Diese kann in einem ersten kostenlosen Gespräch erörtert werden. Nach diesem ersten Gespräch erstelle ich ein Angebot über Beratungsumfang und Kosten.

Vorteile u.a. individuelle Bearatung sowie transparente Vergütung

Beispiele für Leistungen

Finanzplanung:
Auf Basis einer ausführlichen Datenerfassung wird die aktuelle Situation in einem persönlichen Finanzgutachten dargestellt. Dieses beinhaltet eine private Vermögensbilanz, eine Kapitalflussrechnung, eine private Risikoanalyse, eine Renditeermittlung bereits bestehender Anlagen sowie eine Liquiditätsanalyse. Ausgehend von Ihren individuellen Wünschen definieren wir gemeinsam Ziele. Diese werden schriftlich in einem Zielszenario festgehalten. Es werden Wege aufgezeigt, wie der gewünschte Sollzustand erreicht werden kann. Im Anschluss wird ein Maßnahmenplan zur Umsetzung erstellt. Der Maßnahmenplan wird Schritt für Schritt umgesetzt. Dabei werden, wenn nötig und sinnvoll, Vermögensverwalter, Steuer- und Rechtsberater oder Produktgeber in den Prozess eingebunden. In regelmäßigen Bilanz- und Zielgesprächen können die Ergebnisse überprüft und die Ziele bei Bedarf aktualisiert werden.

Ruhestandsplanung:
Ein wichtiges Ziel der Finanzplanung ist der Vermögensaufbau. Mit Blick auf den Ruhestand ist dieser Vermögensaufbau alternativlos, um den Lebensstandard auch nach Ende der Erwerbsphase zu erhalten oder zu erhöhen. Die Erfüllung von Lebensträumen aber auch steigende Gesundheitskosten bedürfen einer guten finanziellen Grundlage. Die Ruhestandsplanung sollte idealerweise früh in der Erwerbsphase beginnen und sie endet nicht mit Eintritt in die Rentenphase. Wo es sinnvoll und möglich ist, wird staatliche Förderung berücksichtigt, dazu gehört auch eine Abstimmung mit einem Steuerberater. Die Auswahl der Sparanlagen erfolgt Ihrem Risikoprofil entsprechend.

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Hans Sergon Freyer
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